Erhöhen Sie systematisch die Rendite Ihrer Kapitalanlagen. Durch Reinvestition der Steuerersparnisse bauen Sie weiteres Vermögen auf. Das nennt sich "Financial Planning". Das Buch informiert Sie praxisnah und leicht verständlich über die finanzwirtschaftlichen und steuerrechtlichen Grundlagen des Financial Planning. Es beleuchtet Kapitalanlagen nach steuerlichen Aspekten und bietet zuletzt Empfehlungen hinsichtlich der optimalen Finanzplanung. Zusätzlich erhalten Sie Adressen und Checklisten für Ihre Planung.
Inhalte:
- Grundlagenwissen
- Einführung in die Finanzplanung: Von der Kapitalanlage zur steuerorientiertenVermögensgestaltung
- Strategien für selbst genutzte und vermietete Immobilien
- Was bringen Geld- und Sachwertanlagen unter Steueraspekten?
Inhalt
Vorwort
Einleitung
Grundlagenwissen: Was Banker, Finanzberater und Steuerberater nicht wissen oder Ihnen verschweigen
Warum Zeit wirklich Geld ist: Fundamentale Gesetze der Kapitalmarkttheorie, die Sie kennen sollten
Wie Banken rechnen - oder: Die Suche nach der wahren Rendite
Nicht nach Steuern steuern: Objektive Beurteilungskriterien für Kapitalanlage- und Finanzierungsentscheidungen
Welches Kapitalanlageziel ist wichtiger: Zielkonflikte, Interaktion und Priorisierung der Entscheidungskriterien
Financial Planning nach Einführung der Abgeltungsteuer
Von der Kapitalanlage zur steuerorientierten Vermögensgestaltung: Einführung in die Finanzplanung
Datenaufnahme und Datenauswertung: Wo stehe ich heute?
Erfassung und Priorisierung der persönlichen Ziele und Einstellungen: Wo möchte ich hin?
Entwicklung eines Finanzplanes: Wie erreiche ich meine Ziele?
Dynamisches Financial Planning: Erfolg durch kontinuierliche Planung und Szenarioanalysen
Financial Planning - konkrete Tipps für die praktische Umsetzung
Basisstrategien des Financial Planning, die Sie kennen und nutzen sollten
Schöpfen Sie den Sparerfreibetrag optimal aus
Erzielen Sie hohe steuerfreie Erträge
Steuerstundung durch Cash-Flow-Steuerung: Verlagern Sie Ihre Zinserträge
Der Stückzinstopf-Trick: Schlagen Sie das Finanzamt mit seinen eigenen Waffen
Nutzen sie die fiktive Quellensteuer: Hochprozentiges mit Steuervorteil
Vermögensübertragung: Steuern sparen mit Hilfe Ihrer Kinder
Nutzen Sie die Doppelbesteuerungsabkommen: steuerfreie Immobilienerträge
Strategien für selbst genutzte und vermietete Immobilien
Schuldzinsabzug: Gestaltungsmöglichkeiten für Selbstnutzer mit vermieteter Immobilie
Immobilienerwerb gegen Kaufpreisrente
Immobilienerwerb gegen Versorgungsleistungen
Miteigentum an der selbst genutzten Wohnung: Vorsicht Förderungsfalle
Kurzfristige Vermietung für Selbstnutzer
Langfristige Vermietung vor Selbstnutzung
Verkauf vermieteten Grundbesitzes an nahe Angehörige: wieder flüssig
Die Umsetzung Ihrer Strategie: Was bringen Geldwertanlagen unter Steueraspekten?
Sparangebote und Sichteinlagen
Bausparverträge
Lebensversicherungen
Rentenversicherungen
Fondsgebundene Lebensversicherungen
Direktversicherungen
Anleihen
Anleihen ohne Steuereffekt
Die Umsetzung Ihrer Strategie: Was bringen Sachwertanlagen unter Steueraspekten?
Sinn und Unsinn von Aktien
Aktienkursabhängige Wertpapiere
Immobilien
Investmentfonds
Unternehmerische Beteiligungsmodelle
Faustregeln für das Financial Planning
Literaturverzeichnis
Schneider, FrankProf. Dr. Frank Schneider hat mehr als 15 Jahre Erfahrung als Risikovorstand von Banken. Seit 2006 hat er den Lehrstuhl für Bank- und Versicherungsbetriebslehre an der FHDW Hannover inne. Außerdem ist er Mitglied in diversen Aufsichtsräten.
Über den Autor
Frank Schneiderrnn
Prof. Dr. Frank Schneider hat mehr als 15 Jahre Erfahrung als Risikovorstand von Banken. Seit 2006 hat er den Lehrstuhl für Bank- und Versicherungsbetriebslehre an der FHDW Hannover inne. Außerdem ist er Mitglied in diversen Aufsichtsräten.
Inhaltsverzeichnis
Inhalt
Vorwort
Einleitung
Grundlagenwissen: Was Banker, Finanzberater und Steuerberater nicht wissen oder Ihnen verschweigen
- Warum Zeit wirklich Geld ist: Fundamentale Gesetze der Kapitalmarkttheorie, die Sie kennen sollten
- Wie Banken rechnen - oder: Die Suche nach der wahren Rendite
- Nicht nach Steuern steuern: Objektive Beurteilungskriterien für Kapitalanlage- und Finanzierungsentscheidungen
- Welches Kapitalanlageziel ist wichtiger: Zielkonflikte, Interaktion und Priorisierung der Entscheidungskriterien
- Financial Planning nach Einführung der Abgeltungsteuer
Von der Kapitalanlage zur steuerorientierten Vermögensgestaltung: Einführung in die Finanzplanung
- Datenaufnahme und Datenauswertung: Wo stehe ich heute?
- Erfassung und Priorisierung der persönlichen Ziele und Einstellungen: Wo möchte ich hin?
- Entwicklung eines Finanzplanes: Wie erreiche ich meine Ziele?
- Dynamisches Financial Planning: Erfolg durch kontinuierliche Planung und Szenarioanalysen
- Financial Planning - konkrete Tipps für die praktische Umsetzung
Basisstrategien des Financial Planning, die Sie kennen und nutzen sollten
- Schöpfen Sie den Sparerfreibetrag optimal aus
- Erzielen Sie hohe steuerfreie Erträge
- Steuerstundung durch Cash-Flow-Steuerung: Verlagern Sie Ihre Zinserträge
- Der Stückzinstopf-Trick: Schlagen Sie das Finanzamt mit seinen eigenen Waffen
- Nutzen sie die fiktive Quellensteuer: Hochprozentiges mit Steuervorteil
- Vermögensübertragung: Steuern sparen mit Hilfe Ihrer Kinder
- Nutzen Sie die Doppelbesteuerungsabkommen: steuerfreie Immobilienerträge
Strategien für selbst genutzte und vermietete Immobilien
- Schuldzinsabzug: Gestaltungsmöglichkeiten für Selbstnutzer mit vermieteter Immobilie
- Immobilienerwerb gegen Kaufpreisrente
- Immobilienerwerb gegen Versorgungsleistungen
- Miteigentum an der selbst genutzten Wohnung: Vorsicht Förderungsfalle
- Kurzfristige Vermietung für Selbstnutzer
- Langfristige Vermietung vor Selbstnutzung
- Verkauf vermieteten Grundbesitzes an nahe Angehörige: wieder flüssig
Die Umsetzung Ihrer Strategie: Was bringen Geldwertanlagen unter Steueraspekten?
- Sparangebote und Sichteinlagen
- Bausparverträge
- Lebensversicherungen
- Rentenversicherungen
- Fondsgebundene Lebensversicherungen
- Direktversicherungen
- Anleihen
- Anleihen ohne Steuereffekt
Die Umsetzung Ihrer Strategie: Was bringen Sachwertanlagen unter Steueraspekten?
- Sinn und Unsinn von Aktien
- Aktienkursabhängige Wertpapiere
- Immobilien
- Investmentfonds
- Unternehmerische Beteiligungsmodelle
Faustregeln für das Financial Planning
Literaturverzeichnis
Klappentext
Erhöhen Sie systematisch die Rendite Ihrer Kapitalanlagen. Durch Reinvestition der Steuerersparnisse bauen Sie weiteres Vermögen auf. Das nennt sich "Financial Planning". Das Buch informiert Sie praxisnah und leicht verständlich über die finanzwirtschaftlichen und steuerrechtlichen Grundlagen des Financial Planning. Es beleuchtet Kapitalanlagen nach steuerlichen Aspekten und bietet zuletzt Empfehlungen hinsichtlich der optimalen Finanzplanung. Zusätzlich erhalten Sie Adressen und Checklisten für Ihre Planung.
Inhalte:
- Grundlagenwissen
- Einführung in die Finanzplanung: Von der Kapitalanlage zur steuerorientiertenVermögensgestaltung
- Strategien für selbst genutzte und vermietete Immobilien
- Was bringen Geld- und Sachwertanlagen unter Steueraspekten?
PLUS: Faustregeln für das Financial Planning
